目前网络上流传的虚拟货币交易渠道主要分为两类，第一类是境外中心化虚拟货币交易所，这类平台设立在海外部分允许虚拟货币交易的地区，平台内支持币币交易、合约交易、场外兑换等多种模式。这类平台本身即便在注册地具备相应经营许可，一旦通过社群推广、翻墙访问等方式吸纳国内用户参与交易，就属于违规开展业务。使用这类平台还会面临多重现实风险，平台运营不受国内司法管辖，遇到平台关停、账户冻结、运营商卷款跑路、资产无法提币等情况，国内用户难以通过诉讼追回资产，维权渠道基本处于空白状态。同时出入金环节需要依靠个人币商转账，资金流转过程极易收到涉案资金，进而导致银行卡被公安冻结，衍生出一系列法律纠纷。
第二类渠道为去中心化钱包点对点交易，依托公链网络，交易者通过加密钱包地址直接完成虚拟货币转账，不需要借助中心化平台作为中介。这种交易模式没有第三方审核，交易记录永久上链，具备较强匿名属性，也成为不少投机者选择的方式。但点对点私下交易缺少交易担保机制，买卖双方互不信任，经常出现付款后对方不转币、收到虚拟货币之后拒不付款的诈骗案例。除此之外，去中心化交易难以追踪资金源头，常常被不法分子利用开展洗钱、电信诈骗赃款变现等活动，普通交易者一旦卷入相关资金链路，极有可能承担相应法律责任。各类微信群、电报群自发形成的场外交易圈子，也属于点对点交易范畴，没有任何监管约束，诈骗案发率长期居高不下。
除此之外，市面上大量层出不穷的小型虚拟货币平台、本地社群搭建的兑换渠道、打着区块链项目名义的内部交易盘，大多属于空气盘、资金盘。这类平台没有真实区块链底层支撑，平台币价由后台人为操控，前期利用高收益吸引投资者入场，积累资金后直接关闭平台、清空用户资产，这类骗局在币圈长期反复出现。需要明确区分，虚拟货币并非法定货币，价格波动极大，不存在稳定价值支撑，本身具备极高投机风险，叠加交易渠道全部处于灰色地带，财产安全无法得到保障。金融机构、第三方支付平台也按照监管要求，全面切断虚拟货币相关资金通道，任何为虚拟货币交易提供结算服务的行为都会被持续排查管控。
无论中心化境外平台、去中心化钱包交易，还是个人私下场外兑换，对于国内参与者而言都不存在安全、合法的交易途径。监管部门持续开展常态化整治行动，不断清理虚拟货币交易引流信息、打击境内币商兑换活动，目的就是防范公众财产遭受损失。想要规避风险，最稳妥的方式就是远离各类虚拟货币炒作，不要轻信网络上“稳定获利”“低风险交易”等宣传，不要随意点击陌生链接下载不知名交易软件，拒绝参与任何形式虚拟货币买卖活动。一旦不慎参与交易产生资产损失，相关交易行为不受法律保护，造成的损失只能由参与者自行承担。
